бухгалтерские новости

Новости
 бухгалтерии

22.07.2018

Как избежать блокировки счёта

Сбербанк России опубликовал свои рекомендации, которые помогут предпринимателям избежать возможного приостановления операций по банковскому счету.

Итак, бизнесу нужно быть готовым к тому, что счёт заблокируют, если предприниматели:

  1. Регулярно выдают наличными средствами со своего расчётного счёта крупные суммы на неопределённые (прочие) цели.
  2. Снимают крупные суммы целиком, сразу после их зачисления на расчётный счёт.
  3. Проводят регулярные однотипные сделки по снятию крупных наличных сумм.
  4. Используют бизнес-карты для снятия наличных.
  5. Проводят в один день операции поступления и снятия наличных.
  6. Регулярно снимают со счёта средства на прочие цели в суммах, несоразмерных с ведением бизнеса.
  7. Проводят операции, не имеющие экономического смысла.
  8. Открывают на короткие сроки (до 1 месяца) многочисленные вклады, при закрытии которых снимают наличные.
  9. Совершают переводы на счёта другого банка, где действуют худшие условия (низкие ставки по депозитам, высокие комиссии и т.д.), без видимых на то оснований.
  10. Проводят операции, по которым невозможно установить стороны сделки.
  11. Не платят налоги с расчётного счёта или платят их в недостаточном объёме.
  12. Указывают в назначении платежей неполные или некорректные данные.
  13. Проводят платежи, не соответствующие осуществляемым видам хозяйственной деятельности.
  14. Взаимодействуют с сомнительными контрагентами, которые являются подозрительными для банка.
  15. Принимают платежи за услуги и товары с выделенной суммой НДС, а оплачивают — без НДС.
  16. Игнорируют вопросы банка или несвоевременно предоставляют запрошенную информацию.
  17. Не следуют рекомендациям банка по работе с наличными.

 

Источник — журнал ППТ